善林金融 东莞 查封,善林金融理财可不可靠?是真是假?

1,善林金融理财可不可靠?是真是假?

善林金融理财可不可靠?是真是假?

判断一家p2p公司的风控能力可以从以下几点分析

一、企业的审核机制是否完善,借款人来源是否清晰,投出去的钱都用来做什么了,投资人最好是能知道借款的流向。

二、投资风险程度,p2p平台提供的投资项目金额额度,要规避大额借贷资金或者资金池操作。

三、投资人所投资的资金是由p2p公司掌控,还是第三方平台托管。

四、是否有投资担保公司担保。

五、信息数据保密,投资人在进行资金操作时,信息在传递时是否安全。

2,善林金融是个什么鬼,5万一年的收益可以达到12

善林金融是个什么鬼,5万一年的收益可以达到12

朋友,正规的P2P年化收益在7%-14%是很正常的。如果你觉得收益高,那你要看一下自己的参考标的是什么如果是银行存款或理财。那我只能说,老兄要多看新闻和报纸。现在你不是考虑投不投互联网金融的问题,而是应该多了解一些P2P平台选一家靠谱的开...

3,钱宝网、善林金融等如果被定性为非法集资,投资人的钱是不是就是赃款要被充公?

钱宝网、善林金融等如果被定性为非法集资,投资人的钱是不是就是赃款要被充公?

这个问题早在张小雷被传出自首时就有人跑来问我了~~

“杰哥杰哥,如果钱宝被定性为非法集资,我们的钱是不是就是赃款要充公国库?”

其实,国家不会兜底,也不会没收。

每当有非法集资案件爆出时,在投资者的各种群里,都会有一种谣言传出来:

这个谣言一般就是号召投资人不要去做公安做投资登记,如果登记了,就会被定性参与非法集资犯罪活动,所有的投资款就会变成赃款,是被国家没收、充公。

比如昨晚一位投资人咨询杰哥,表示:“听说一旦善林被定性非法集资或者诈骗,投资本金肯定要被充公!”

还有人在群里分享上面题主类似的谣言

侮辱智商!胡说八道!

不论善林是否会被定性为非法集资,不是合法还是非法,投资人的本金,始终属于投资者本人,国家不会没收、充公。

首先,投资人去登记报案,不会导致被告人被定罪

投资人去警方登记债权和说明情况,是提供自己身的情况说明,并不会必然导致善林金融被定性为非法集资平台。比如说善林金融在从事P2P业务模式到底如何?其是否在宣传过程中作出警方宣称的保本付息承诺?是以何种方式和形式作的此种承诺?是以保本理财产品形式还是以定期回购形式等等,这些都会对案件的释明有一定的影响,罪与非罪,要在法庭最后认定,而不是只要有投资人报案,就一定构成非法吸收公众存款罪,这是重要的误区。

其次,即便是认定参与非法集资,国家也不会将投资人的钱没收、充公,而是严格依照法律法规规定,组织清退工作。

很多人会担心,投资人已经投进去的资金是否可能追偿?根据相关规定,是必须追偿的。

但很难全额退,会在资产清算后按比例退。一般是在一审判决后,法院会出一个清单。现阶段,就是如上海警方所说,投资人先登记自己的投资情况,以方便之后的资金清退工作,包括借款人的债务,也要组织追偿,一般也会有统一的登记渠道,要求及时还款,比如惠州e速贷案就是。

法规依据

比如在2014年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》明文规定:“查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。”

而根据国务院《处置非法集资工作操作流程》第四十五条 债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容:(一)公告债权债务申报事宜。(二)接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其他有关资料办理债权债务申报手续。(三)专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认,并逐笔登记集资数额。

在国内的司法实践中,比如善林金融和钱宝网的用户,应该担心的,不是自己投资能否拿回的问题,而是能拿回多少的问题。

在国内大量非法集资案件中,公安机关追回相关集资款项后,按比例退还给广大投资者已经是这类案件的“必备节目”。

比如当年的优易网非法集资案,已退还投资者本金40%,历时31个月;乐网贷非法吸存案,投资人本金还剩70%,庭审历时22个月。而全国瞩目的E租宝集资诈骗案的退赔工作还在进行中。东方创投非法集资案,投资人本金还剩48.7%,庭审历时9个月;铜都贷非法吸存案,投资款按12.3%的比例退赔,庭审历时14个月。

4,善林理财公司是跑路了吗

善林理财公司是跑路了吗

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5,善林金融倒闭了,那在善悉商务贷的款还要还吗?到期还款想还还不上,这样算逾期吗?会影响个人征信吗?

善林金融倒闭了,那在善悉商务贷的款还要还吗?到期还款想还还不上,这样算逾期吗?会影响个人征信吗?

要还,到时候会有人打电话催收的。我也借了,不过我没打算还,逾期了四个多月了。而且这个上征信,我查了,反正我黑户,无所谓

6,善林金融为什么8人被批捕?

善林金融为什么8人被批捕?

2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融”)实际控制人周伯云向上海市公安局浦东分局自首,称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款,已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。公安机关随即开展调查。截至发稿时止,“善林金融”法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

经警方调查,“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。自2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。自2015年2月起,犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”,更是不惜花费公众巨额资金,大规模开设线下门店,支付员工高额工资和高额提成,同时做足包装宣传,在民众中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者的信任。经查,“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力,其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息,随着时间推移,资金缺口越来越大,最终导致崩盘。据此,“善林金融”系典型的庞氏骗局,已涉嫌非法吸收公众存款罪。下一步,警方将全力查清案情,追缴涉案赃款,维护正常金融秩序。

警方提示:公安机关现正对此案开展全力侦查,将最大限度挽回投资人的损失。请各地投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案,主动配合公安机关开展调查取证工作。

本文相关词条概念解析:

善林

善林(上海)金融信息服务有限公司创建于2013年,总部位于上海,是主要从事互联网金融信息服务、借贷咨询、投资管理、资产管理等一体化大型互联网金融信息服务公司。公司注册于上海自贸区,注册资本为人民币12亿,总部位于上海浦东新区张江高科技园区。2018年4月10,善林金融被调查。

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